帕金森综合征专业名称:怕!身份证借给朋友开银行帐户,出了事我有什么责任?

来源:百度文库 编辑:高校问答 时间:2020/09/21 23:28:56
上个月朋友突然打电话说有一笔钱要汇给他,很急等着用,他的身份证遗失在其它地方了,叫我赶快借身份证给他开个户。这个朋友平时人品挺好的,平时也做些小生意,我当时没想这么多,就把身份证借他了,他在建行开了户就把身份证还给我。后来,过了一个星期后,他说要拿钱,叫我一起去,我看帐户有80万元,他只拿了7万元,我说什么时候销户,他说销什么户,还要用呢。晕...
我怕这个帐户涉及非法的资金,所以问一下,万一出事了,我会负什么责任?

你的担心很有道理。
如果他长期使用,最好与他脱离关系。
如果抹不开面子,可以与他签写协议,说明情况。
要是也不方便,自己做好日记,用铅笔或钢笔(可以检测出记录时间)并随时询问他欠款的来源、用途、使用情况。
否则一旦你说不清,公安警侦部门就会直接追查到你,要是你有找不出他,或者她就说与你有关,你就说不清了。
但要是没什么违法犯罪怕伤了和气,就跟他好好谈一谈,多问一问,做好记录,为日后摆脱嫌疑。
也可以报公安机关。

银行帐户实行实名制,作为第三人只能从你的帐户里看到帐户拥有人是谁、情况怎么样,而无法识别具体的使用者是谁,所以说一旦发生纠纷你就首先成为当事人,除非你能证明自己不是具体的使用者。

这是有风险的。如果你知道他的钱是贩毒黑社会等来源,这会构成洗钱罪。是要判刑的。建议慎重对待。

第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

所以赶紧把帐户给销了吧,就算跟朋友闹翻了也比事后给自己惹一身麻烦要强。你不能保证你有多了解他呀,对吧?知人知面不知心啊。

朋友,告诉你他拿你的身份证去银行开户,银行会要求出示代理人身份证的,也就是你朋友的身份证,户既然开了就说明当时他带着身份证呢,对吧?他又跟你说他没带身份证,所以他肯定又不可告人的地方,所以请慎重对待,这是有风险的。如果你知道他的钱是贩毒黑社会等来源,这会构成洗钱罪。是要判刑的。建议慎重对待。

第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役。

哈哈