高校问答人民检察院人民监督员:如何防范汇率风险
来源：百度文库 编辑：高校问答 时间：2024/04/29 20:55:16
如何防范汇率风险
近几年，国际金融市场动荡异常，汇率、利率变化无常，振幅很大。中国银行积极利用国际金融市场上的新品种、新手段，从汇率、利率入手开发债务保值、人民币远期结售汇等新业务品种，为客户化解了金融风险，少支出上亿美元。
债务保值主要是利用国际金融市场汇率、利率变化，采用多种组合的金融品种、技术，锁定、降低客户的筹资成本，把金融风险转嫁到国外。以吉林延边机场扩建项目为例，客户签订借款协议时是1美元：800韩元，近日，他们在1：1700的市场水平，将客户的韩元债务转换成美元债务。
一、降低了客户借款的本金额：按客户签订借款协议时的汇率计算，客户在借款时的800亿韩元相当于1000万美元，但是通过中行为其做调期交易后，客户的韩元借款只相当于不到500万美元，为客户节约了一半的还款本金。
二、减少了客户的筹资成本：客户韩元贷款利率为3．25％，但通过货币调期将韩元借款转为美元借款后，其成本则减少到3%，为其节省利息支出175万美元。
三、固定了客户的每期还款成本：通过货币调期业务。客户可以将每期的还款成本固定在调期协议的汇率水平1美元：1700韩元。