高校问答单田芳 小李飞刀:洗钱是通过什么办法洗的?
来源：百度文库 编辑：高校问答 时间：2024/04/30 10:02:23
洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱的步骤首先必须以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下，因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机关会将一定金额（通常由法律规定）以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再透过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便，使查缉困难，另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易，例如将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，最后转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移金钱所做的假交易，也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。
通常洗钱最少有两个步骤:
第一:通过银行转帐,将货币进行多次周转,周转次数越多越好,最好是通过国外的银行
第二:将通过银行"漂白"的货币,进行投资.这里有真投资和做帐投资,真投资当然就是以国外资金进行投资.做帐投资就是通过做假帐使货币来源合法化
通过外汇市场洗钱的方法
在经纪公司同时开两个帐户,存入同样数目的资金,进行相反方向的买卖操作,那么每次总会有一个赚钱,一个亏钱,而且数目相等，当一个帐户的钱亏完后，另一个帐户则赚了同样多的钱.也就是说，成功的将其中一个帐户的钱洗掉了.
这种方法在双向交易市场中都可以用,但以外汇市场最为方便,一是交易量大,二是通过保证金比率可以进行放大交易,三是外汇市场价格波动大.上亿的资金也可以在很短时间内完成.
拍电影,开银行,
水洗还是干洗`~？