乐亭海边农家院住宿:望高人指点如何筹办"个人理财顾问"公司

开个人理财公司，想法很好，中国人从前是不讲理财的，但随着时代发展，这里的市场越来越大，但是，由于银行，保险行业近来纷纷提供理财服务，个人理财公司只能在夹缝中生存，除非你是一个刚毕业的，毕业专业和理财有一定联系的研究生，否则，盈利的可能不很大。
以上系个人，意见仅供参考。

........现在银行也有客服经理~如果是个人理财,现在一般很难有专业的公司,一个是因为,网络基本上都有,其次我知道CCTV2每天早上都有类似的节目,加上各大银行,而且上述都是免费的,我不知道你们的盈利模式是什么样的~我觉得盈利比较困难.....除非你办网站,利用广告收入,但是个人觉得互联网在前期运做投入的金钱和人力都相对较大,而且风险存在,在中国还没发现有人需要自己的专业理财顾问....只是现在公司在这点上的需求还蛮不错的.个人服务在中国还请三思~以上是个人意见仅供参考^^

到去年底，我市城乡居民储蓄存款余额已达452.06亿元
（比增61.39亿元）。这些储蓄存款应如何合理消费呢？种种
迹象表明，普通百姓的投资理财迫切需要“顾问”和“参谋”。
据了解，“个人理财业务”这个概念，在我市最早出现在1
993年市工商银行推行的可在一本存折上同时存取人民币、港
币、美元的“一本通”储蓄业务中。此后，随着股票市场的发展，
我市工行、建行又相继推出了凭个人活期存折或储蓄卡即可实现
与证券资金账户之间的自动转账业务。股民坐在家中，通过电话
既可了解股票行情，又可随时通过电话银行系统办理委托买卖业
务（即电话银行业务）。随后，各家银行在为个人金融服务项目
的基础上，又先后增加了代理寿险、财险业务，代发工资、社保
养老金，代理曜、财政、工商、电视、水电、煤气等各项收款业
务，以及利用银行微机联网优势推出的异地结算、24小时电子
汇款业务等。但这些业务不少还是属于中间业务范畴，还没有把
理财做活做到家。真正意义上的个人理财业务还处于刚刚起步阶
段。
今年初，市农行古田分理处推出业务水平较高的个人理财顾
问，向前来咨询的顾客介绍国债、企业债券、股市、各档储蓄品
种的选择并解答其他金融理财方面的问题深受顾客的好评。顾客
得到个人理财顾问的投资指导，不过，我市大部分储蓄所尚未设
立个人理财顾问。
据了解，目前在浙江、湖南等省，尤其是浙江省的工行、建
行、中行系统已纷纷推广了“个人金融理财服务”，储蓄所的功
能也由原来单一的存取款发展为集存取款、贷款、咨询、委托代
理等各种功能于一身的新型“金融超市”。这些服务有如下特点：
由银行的理财顾问针对客户的资产情况、闲暇时间、个性特点等
方面因素，向客户介绍股票、国债、各档储蓄和其他投资品种，
让客户明了各类投资的赢利情况，选择投资方向。
有识之士认为，随着市场经济的发展和个人可支配收入的增
加，传统的银行以面向企业生产者为主的服务项目和金融产品已
远远不能适应市场经济的发展，个人理财业将成为银行业新一轮
竞争的焦点。个人理财业务应与电话银行业务同步发展，使顾客
能从电话中了解到各类投资信息，然后通过“热线”电话向理财
顾问咨询，以得到必要的帮助。银行还可以采取会员制的形式，
为需要得到个人理财服务的对象举办不定期的投资业务知识讲
座。
图为晋安工商支行储蓄部在为客户办理个人存单抵押贷款业
务。
本报记者 廖丽娜 摄

要有自己的特色服务
理财的目的是为了合理的投资
与享受生活
银行虽然有类似服务
但是同样有自己的生存空间
只要和客户建立很好的关系 能给他们带来
好的效果 你的事业一定会越做越好的
最重要是 无论遇到什么都要坚持到底

以上意见 如有雷同 纯属巧合

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