高校问答准提咒 印光大师:En: CFP指什么？
来源：百度文库 编辑：高校问答 时间：2024/05/06 18:09:50
CFP（Certified Financial Planner）是注册理财规划师的简称，又译为注册金融策划师，是国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证。
1972年，美国首批CFP诞生，目前全美4万人获得认证资格。1990年，CFP国际理事会成立，除美国外目前有英国、德国、法国、加拿大、日本等16个国家和地区加入，截至到2002年一季度，全球获得严格注册认证的专业理财规划师已达7万人。
CFP的主要职责是为个人或家庭提供全方位的专业理财建议，保证人们的财务独立和安全。根据客户所提供的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一整套符合其个人特征的理财方案，并通过调整不同金融产品的组合，以满足客户长期的生活目标和财务目标。
CFP的专业知识，涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务及财产规划等方面基本知识和综合应用。以美国CFP考试为例，涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大，其中最核心的内容是学习一个完整的财务规划的过程，将各专业领域的知识运用到财务规划中去。