高校问答阴阳师神乐cos小鹿资源:基金净值和累计净值是什么关系？
来源：百度文库 编辑：高校问答 时间：2024/04/27 20:52:51
是不是基金净值和累计净值两个值差不多到一样时就代表可以买进了？两个值相差越多是不是就是收益会越好？我听朋友这么说，不是很懂，希望各位高人再具体说说，在此谢过了。
基金净值和累计净值的关系，先要讲讲基金分红。
基金分红会导致净值下跌，而这个下跌的幅度，正好就是分红的幅度。比如某基金净值是1.5000元，该基金每10份分红3元，也就是每份分红0.3元，则该基金分红后的净值是1.5-0.3=1.2元，这里没考虑分红日的净值波动。由此可知，无论投资者采取什么分红方式，拿到了分红款，或者是分红转为份额，在分红当时资产并未发生变化。得到分红，而净值下跌导致所持有的基金价值下跌。
所以分红并不产生收益，是一种把原本就是你的钱再分给你的一种过程。
而通过什么体现一只基金从成立到现在的总体收益呢？就用累计净值，之前说了，单位净值会因为分红，拆分而下跌，累计净值就是计入了分红。
累计净值并没有太大的观察意义，因为不同的基金成立时间不同，可能类别也不同，所以累计净值也不同是理所当然的。累计净值也并非是交易时用到的净值，所以不建议过多的去研究。当然也不能够当做买入卖出的依据了。
基金净值+累计分红=累计净值
也就是说,只有新基金的净值和累计净值是一样的,到分红后,就开始越来越有差距了!
基金净值试制基金份额净值，等于基金资产净值除以基金份额数；基金累计净值等于单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值